A crescente sofisticação das fraudes documentais no segmento financeiro vem causando preocupação. Um estudo divulgado pela idwall, referência em gestão de identidade digital, comparou o comportamento das tentativas de fraude nos primeiros trimestres de 2023 e 2024, identificando mudanças significativas nos métodos utilizados pelos fraudadores. Embora as fraudes de baixa complexidade ainda representem a maioria dos casos, as tentativas de alta e média complexidade estão em ascensão, refletindo uma evolução na habilidade dos criminosos em burlar sistemas de segurança.
Os dados analisados pela idwall mostram um incremento de 19% nas fraudes de alta complexidade e um aumento de 16% nas de média complexidade em 2024, comparando-se ao ano anterior. Raphael Melo, COO e cofundador da idwall, enfatiza que esses números derivam do exame detalhado realizado por um time experiente de profissionais, incluindo especialistas forenses com alta expertise na autenticação de documentos.
Apesar do incremento nas fraudes mais elaboradas, o relatório da idwall também destacou uma redução geral de 40% na taxa de tentativas de fraude no setor financeiro, o que pode indicar um uso mais eficaz de tecnologias preventivas pelas empresas do ramo. Esta área continua a ser uma das mais visadas pelos fraudadores, com um índice de ataque 2,4 vezes superior aos outros setores em 2023, conforme dados coletados pela empresa.
Detalhes sobre as Táticas de Fraudes
Ao se debruçar sobre as estratégias aplicadas pelos criminosos, o estudo da idwall evidencia que tanto em 2023 quanto em 2024, os componentes mais frequentemente adulterados foram as fotos nos RGs, em aproximadamente 90% dos casos, e as perfurações foram manipuladas em torno de 70% das vezes. Além disso, houve uma alteração nos períodos mais visados para realizações de fraudes: enquanto em 2023 as madrugadas de terças e sábados concentravam mais atividades ilícitas, em 2024, as madrugadas das segundas-feiras e as noites de terça-feira registraram os maiores picos de tentativas de fraude.
A análise de 2024 revelou também mudanças na forma como os golpistas tentam enganar os sistemas de verificação biométrica. Diferente do ano anterior, onde a maioria utilizava fotos de tela, houve uma diversificação nas estratégias, com os criminosos dividindo os esforços entre fotos de tela (43,8%) e fotos do documento (40,3%). Para Raphael Melo, acompanhar as evoluções tecnológicas e comportamentais é essencial na luta contra a fraude, razão pela qual a idwall investe continuamente no aprimoramento de suas soluções de segurança.
Prevenção de fraudes e Inovação Tecnológica
Na frente de combate às fraudes documentais, a idwall utiliza um processo sofisticado de verificações. Ela aplica OCR para extrair e classificar automaticamente dados e documentos, além de executar o Background Check, que compara informações em mais de 300 fontes. O método biométrico vai além, mesclando Face Match, Liveness e Facelink, assegurando uma comparação precisa entre a foto tradicional e a selfie feita na hora, além de checar o CPF em bancos nacionais de faces. A empresa recebeu o selo iBeta, atestando sua eficiência em barrar integralmente as fraudes nos testes realizados.
O Brasil é notório por sua diligência no mercado financeiro ao adotar estratégias de prevenção a fraudes, como a Resolução Conjunta nº 6, uma normativa que fomenta o compartilhamento de dados entre instituições financeiras, ampliando a proteção à sociedade.
Sobre a idwall
Desde 2016, a idwall atua oferecendo plataformas de verificação de identidade e gestão de riscos para otimizar o onboarding digital e o compliance de empresas, mitigando o risco de fraude. Fundada por Lincoln Ando e Raphael Melo, busca estabelecer relações de confiança adequadas à era digital.
Informações para imprensa
Patricia Boroski | (11) 99714-3762 /patricia.boroski@idwall.co
Dúvidas Frequentes
- Como a idwall contribui para a prevenção de fraudes em documentos?
- Qual o papel da tecnologia biométrica na identificação de tentativas de fraude?
- Quais são os diferenciais das soluções de segurança oferecidas pela idwall?
- Como o estudo sobre fraudes pode ajudar as instituições financeiras?
- Em que investe a idwall para manter suas tecnologias atualizadas frente às novas táticas de fraudadores?
A importância de relatórios como o divulgado pela idwall é indiscutível no cenário de combate às fraudes documentais. Revelam-se críticos não apenas para as instituições financeiras, mas também para a sociedade em geral. Acompanhando a evolução dos métodos criminosos, as empresas podem se munir das melhores práticas e tecnologias, promovendo um ambiente mais seguro para o usuário e mitigando perdas econômicas.
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